发布时间：2024-10-04 06:15:55 浏览：
2. “电信诈骗”就是违法犯罪分子利用手机短信、电话、传真和互联网等通讯工具，假冒国家机关、公司、医院、朋友等名义，谎称被骗人中奖、退税、家人意外受伤、朋友急事、有人加害或出售致富信息和投资分红等情况，骗取受害人（A）后，叫其将钱汇入到指定银行卡账户的一种诈骗活动
3. 犯罪分子通过非法渠道获悉购车人的电话号码后，冒充国家税务机关工作人员打电话给购车人谎称要退车购税，诱骗购车人到ATM机上按其指令操作以此骗走购车人银行卡上的存款的行为叫（A ）
4. 犯罪分子假冒消防、税务、工商、海关等国家机关、伪造国家机关公文，以传真形式向公司、企业等单位发“培训通知”，要求其派员参加培训，并叫公司、企业将“培训费” 打到其指定的银行卡账户上，以骗取钱款的行为叫（C ）
5. 对于广告“推销”特殊器材、违禁品的短信、电话，正确的做法是（A ）
6. 到银行自动取款机（ATM机）存取遇到银行卡被堵、被吞等以外情况，应（C）
C、认真识别自动取款机（ATM机）的“提示”真伪，拨打银行客服热线. 保管银行卡，以下说法不正确的是（A）
12. 密码的设置也很重要，设置易于记忆但难以破译的密码，以下方法中最难破译的是（C）
16. 使用网上银行过程中，如果发现异常交易或账务差错，应及时与（A ）联系，避免损失
18. 发现自助设备被动手脚，如张贴告示，加装摄像头、盗卡器等，正确做法是（C）
C、联系银行工作人员或拨打银行服务电线. 提供个人身份证件复印件申办信用卡时，建议在复印件上注明（A）
C、本人电线. 如果发觉使用借记卡的过程中上当受骗，以下哪种解决方式不可取（C）
23. 在购买理财产品时，请您查看该产品是否有监管部门的（A ），坚决无任何审批资质的理财产品
24. 非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩 票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向（C ）筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为
29. 对进行非法集资活动的单位或个人，国家机关依法给予没收违法所得、罚款、取缔等行政处罚。构成犯罪的，国家依法追究（C ）
30. 当你接到一个陌生电话，告知家人意外受伤害需抢救治疗费用，正确的做法是（A）
A、可能遇到了电信诈骗，冷静与这位亲人或他的同学、老师、同事等联系核实情况
31. 王小姐在网上购物，达成交易时，卖家发来一个链接，告知王小姐登陆这个网站支付可以优惠8.8折，那么王小姐应该登陆吗（B）
34. 离开ATM前，记住取走银行卡与钞票，是否应该确认取出的银行卡确为本人的银行卡（A）
A、直接在浏览器中输入银行网站地址进入网站页面，并将该网址添加至您的收藏夹，方便下次使用
36. 张女士收到一个电话，对方称自己是派出所的，需要核对银行账户信息请张女士提供卡号，那么（A）
37. 您办理信用卡时留下的个人邮寄地址同样是重要的个人信息，这种说法对吗（A）
38. 李阿姨有一个信用卡，但是她经常忘记还款，她身边的朋友劝她要准时还，不然会影响个人信用记录，但李阿姨说自己都退休了，无所谓。这种态度对吗（B）
39. 为保障您的权益，应在申请到信用卡后，立即在卡背面签名条上签名。这种说法对吗（A）
40. 在商场购物使用信用卡时，可以请营业员代替自己去刷卡，这种做法安全吗（B）
42. 手机收到内容是信用卡积分兑换短信,内附网址链接时，正确的做法是（A）
43. 接到自称是银行工作人员电话，询问你的银行卡密码时，正确做法是（A）
B、看电线**的银行客服电线. 使用手机银行，接到电话或短信，要求提供收到的动态码，正确做法是（A）
45. 当你接到自称是公安机关的工作人员的电话，说你的账户涉嫌犯罪，要求你将账户内资金转至其提供的安全账户，正确的做法是（B）
46. 网上购物后，收到客服人员的电话，称订单取消，为顺利办理退款，向你索要银行卡号与验证码时，正确的做法是（B）
51.远离电信诈骗切忌三个不要：不要轻信来历不明的电话和手机短信；不要随意透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况；不要向陌生的人汇款、转账、发现被骗立即向公安机关报案（A）
53. 一旦确认为假币不得再退还持有人，不得以判定不准为由退还假币，更不准将盖有“假币”字样的假币退还持有人（A）
56.信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者时间终止之日起为（C）年
61.【单选】2021年金融知识普及月活动时间是？（10分）【单选题】【单选题】（10分）
62.【单选】本次活动的口号是？（10分）【单选题】【单选题】（10分）
63.【单选】金融机构需积极组织或参与金融知识普及活动，并通过营业网点开展风险提示等工作，此举维护了消费者的？（10分）【单选题】【单选题】（10分）
64.【单选】金融机构为消费者办理业务时，向消费者介绍并搭售其他理财产品，此举涉嫌损害了消费者的？（10分）【单选题】【单选题】（10分）
65.【多选】消费者在发生纠纷或争议时，可以采取哪些途径解决？（10分）【多选题】【多选题】（10分）
66.【多选】下列哪些属于保险销售误导行为？（10分）【多选题】【多选题】（10分）
67.【多选】让你明明白白买保险包括以下哪些招？（10分）【多选题】【多选题】（10分）
68.保险合同的订立是指保险人与投保人在平等自愿的基础上就保险合同的主要条款经过协商最终达成协议的法律行为。（10分）【单选题】【单选题】（10分）
69.【判断】违规销售非保险产品可能构成非法集资。（10分）【单选题】【单选题】（10分）
70.【判断】投保重疾险时，能不如实告知就不告知？（10分）【单选题】【单选题】（10分）
72.(单选)将银行账户(含银行卡)或者支付账户出租、出借、出售、给他人，或假冒他人身份开立银行账户或者支付账户的单位和个人，()年内暂停其银行账户非柜面业务和支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。【单选题】（10分）
73.(判断)银行卡交易流水单没有用,可以随意丢弃。该说法正确吗?【单选题】（10分）
A.借记卡是指银行发行的一种要求先存款后消费 (或取现) ，没有透支功能的银行卡
C.准贷记卡是指发卡机构给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡
D.借记卡具有转账结算、存取现金、刷卡消费等功能，它还附加了买卖基金、外汇买卖、缴费等大量增值服务
78.(多选)如何提高个人信息保护和风险防范意识避免成为网络赌博的帮凶或受害者?【多选题】（10分）
A.坚决不能出租、出借、出售个人金融收款码等。账户，包括银行卡账户、收款码等
D.对于那些通过“杀猪盘”等欺诈手段诱使你去参与跨境网络赌博的要提高警惕，及时向公安部门报案。
79.(多选)国家反诈中心提醒牢记的“三不一守住钱袋子。其中的“三不一多”是指：【多选题】（10分）
80.(判断)在国内设立的办理存取款、货币兑换等业务的银行业金融机构可以收缴假币。【单选题】（10分）
【解读】这道题的四个答案就是我们俗称的“银行卡四大件”，大家要保管好上述四个银行卡信息，一旦银行卡的四大件信息遭泄露，你的银行卡卡内资金会有很大的被盗刷的风险。
82.某网上商城平台宣称：扫二维码，进入商城买份620元的商品即可成为会员，每天返现20元，会员通过发展人员加入还可以享受消费有提成。你怎么认为？
【解读】不少犯罪分子，以网络平台为幌子，披着电子商务的合法外衣对消费者实施诈骗，看似稳赚不赔，实则传销诈骗。
83.某网上商城宣称，消费者在商城消费产品后，每天按一定的比例将消费者的消费金额返还给消费者，直至全部返完为止，后期网站关闭，公司人去楼空，投资人损失惨重。你怎么认为？
【解读】非法集资就是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
84.你是某私营公司业务员，在采购原材料时，按照行业惯例，原材料供应商会给出采购金额的1%作为返点，你可以要求原材料供应商将返点6万元直接以现金的形式交给自己，作为自己的收入使用。这样做是合法增收手段还是犯罪？
【解读】在公司间日常贸易过程中，卖方为维持客户关系，经常会以“返点”等形式返还客户一定数量的货款，从而实现变相的折扣，但返还的货款系买方公司的合法所得，系公司财产，如果将公司财产据为己有，涉嫌职务侵占罪。
【解读】辨别人民币的真假的一般步骤为一看、二摸、三听、四测。一看:看水印、看安全线；二摸:摸人像、盲文点等处是否有凹凸感；三听:通过抖动钞票使其发出声响，根据声音来分辨人民币真伪；四测:借助一些简单的工具和专用的仪器来分辨人民币线.根据证券法律制度的规定，下列各项中，属于禁止的证券交易行为的有：
D.上市公司董事长王某知悉该公司近期未能清偿到期重大债务，在该信息公开前将自己所持有的股份全部转让他人。
【解读】根据《证券法》的规定，禁止的交易行为包括内幕交易行为、操纵证券市场行为、制造虚假信息行为和欺诈客户行为等。
88.根据我国法律规定，投保人、被保险人或者受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病等人身保险事故，骗取保险金，进行保险欺诈活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
【解读】保险欺诈是指假借保险名义或利用保险合同谋取非法利益的行为，主要包括保险金诈骗类、非法经营类和保险合同诈骗类等，构成保险欺诈罪将受到刑事处罚。
C．不出租/外借自己的身份证件、账户、银行卡或U盾，保护个人和公司账户安全
96.购买理财产品前，金融机构会对客户进行风险测评，下列不属于风险测评的是？(单选)
99.投资理财时，要谨慎防范非法集资。下列属于非法集资常见手段的是？(多选)
100.投资理财遇到非法集资时，关于投入的资金，以下哪种说法正确？(单选)
